“35 مليار دينار حجم ديون القطاع العام لدى البنوك”: ماهي المخاطر؟

أفاد الخبير الاقتصادي معز حديدان اليوم الجمعة 10 نوفمبر 2023 بأن التقرير الصادر عن وكالة فيتش رايتنغ مؤخرا، تطرق إلى اللجوء المتزايد للدولة التونسية للتداين من البنوك في ظل شح الموارد الأخرى وخاصة منها موارد التمويل الخارجي، وهو ما خلق ضغطا على السيولة البنكية، إضافة إلى مزاحمة القطاع الخاص في الحصول على التمويلات.

وأضاف حديدان لدى مداخلته في برنامج اكسبرسو، أن تقرير “فيتش رايتنغ” تطرق أيضا إلى امكانية خلق تشويش على الخصوم والأصول البنكية في حال عدم قدرة الدولة على الإيفاء بتعهداتها، وبالتالي فإن النظام البنكي يواجه مخاطر من حيث السيولة والسوق ونسبة الفائدة والتي يمكن أن تهدد السوق المالية في تونس.

وفي المقابل أكد حديدان أنه ورغم المخاطر التي تحيط بهذه العملية فإن تقرير وكالة فيتش رايتنغ لم يشر إلى أن البنك المركزي التونسي هو المشرف الأول على عمليات تداين الدولة من البنوك وبالتالي فإنه يتدخل لتوفير التمويلات اللازمة للبنوك في حال تخلف الدولة عن السداد.

وقال إن بعض البنوك تواجه نسبة مخاطر أعلى من غيرها بسبب استئثار الدولة ومؤسسات الدولة بحوالي 30 بالمائة من نسبة القروض التي يمنحها البنك.

وأشار ضيف برنامج اكسبرسو، إلى أن قائم الدين العمومي لدى البنوك بلغ حدود 20 مليار دينار تقريبا، بالإضافة إلى ديون المؤسسات العمومية لدى البنوك التي تصل إلى 14 مليار دينار، وبالتالي فإن ديون القطاع العام لدى البنوك تقدر بحوالي 35 مليار دينار و”هو مبلغ كبير ومهم جدا” وفق قوله.

وأضاف أن الحلول البديلة لتمويل ميزانية الدولة، تتركز على التعويل على الذات من خلال رفع الطاقة الانتاجية، وتعزيز ثقافة العمل، إضافة إلى القيام بجملة من الاصلاحات لتشمل توسيع القاعدة الجبائية والذهاب في اتفاق مع صندوق النقد الدولي أيضا، ومراجعة أداء بعض المؤسسات العمومية.